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    中投全球入董事長“于金源”涉嫌非法集資的背后!

    據市場周刊訊(記者 古金華)消息,從2017年10月上旬起,市場周刊多次接到讀者爆料:中投全球線下門店對社會公眾開展線下固定收益的理財業務,資金直接通過銀行轉賬到中投全球董事長于金源個人賬戶,涉嫌自融和存在資金池等問題。
     線下門店招攬客戶 資金打入董事長賬戶
     
      中投全球四平分公司全姓經理向記者介紹:“我們是做p2p的年化收益現在9.8%,半年年化收益是7%,拿身份證、銀行卡到柜臺直接刷pos機,我給你一個正式的合同。三天左右有一個債權確認書。”
     
      全經理拿出一份160萬元的投資合同給記者看,合同里面還有一份銀行轉賬回執單,回執單顯示收款人:于金源。
     
      記者問:“于金源是誰?”全經理回答:“于金源是中投全球董事長,這個賬戶是于金源在中信銀行北京國奧村支行開設的虛擬賬戶,它沒有提現、轉賬、劃款的功能,這屬于監管賬戶。”
     
      全經理出示了中投全球2014年在中信銀行北京國奧村支行開設監管賬戶的證明。記者詢問POS機刷卡怎么操作時,全經理找了一份5萬元的POS簽購單,小票顯示商戶名稱為中投全球(北京)投資管理有限公司。
     
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      銀行轉賬回執 收款戶名:于金源
     
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           POS簽購單 商戶名稱:中投全球(北京)投資管理有限公司
     
      全經理介紹:“整個p2p的流程,我們先把錢貸出去,用自有資金,然后等(投資人)錢進來以后,再進行債權匹配,債權匹配成功以后,就形成債權轉讓協議。”記者臨走時,全經理給記者一些宣傳單頁,單頁上醒目標注《第十二屆全國政協副主席蒞臨中投全球吉林分公司視察工作》?!吨腥A人民共和國廣告法》 第七條廣告不得有下列情形:(二)使用國家機關和國家機關工作人員的名義;第三十九條 發布廣告違反本法第七條第二款規定的,由廣告監督管理機關責令負有責任的廣告主、廣告經營者、廣告發布者停止發布、公開更正,沒收廣告費用,并處廣告費用一倍以上五倍以下的罰款;情節嚴重的,依法停止其廣告業務。構成犯罪的,依法追究刑事責任。
     
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      中投全球宣傳單頁
     
      中投全球涉嫌虛假宣傳
     
      記者相繼到中投全球營口分公司和揚州分公司了解到的情況與其他門店相同。中投全球與投資人簽訂的《出借咨詢與服務協議》簽訂雙方分別為:甲方是投資人,乙方是中投全球(北京)投資管理有限公司。
     
      分公司業務員宣傳是以《個人風險保證金監管證明》來保障投資人資金安全。記者發現,這份證明簽訂時間為:2015年1月19日。
     
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      《出借咨詢與服務協議》
     
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      《個人風險保證金監管證明》戶名:于金源
     
      記者很疑惑,既然是先把錢“貸”出去,投資人的資金在中信銀行北京國奧村支行于金源的賬戶上,中信銀行如何監管資金呢?為了解開這個謎團,記者致電中信銀行北京國奧村支行,得到的回復是:自2016年中信銀行北京國奧村支行就終止與中投全球的資金監管業務。時值2017年12月份,中投全球仍然以“中信銀行資金監管”來保障投資者資金安全,這種行為對投資者涉嫌虛假宣傳。
     
      在中投全球淮安分公司,洪姓經理向記者介紹了本月的活動方案(315回饋客戶活動),投資10萬一年利息是9800元,投資10萬另外給500元,投資30萬可以給3000,并且說今天如果就成交30萬,現在就可以把3000元給記者。
     
      洪姓經理說總部方案是購物卡,他這里可以直接給現金。洪姓經理拿出《債權轉讓協議》及《收款確認書》給記者看,《債權轉讓協議》的原債權人及《收款確認書》的確認人(債權轉讓人)同為于金源。
     
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      《債權轉讓協議》 借款總額:690萬元人民幣
     
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      《收款確認書》
     
      《中投全球兩會特刊》刊登了中投全球(北京)投資管理有限公司(下文簡稱:中投全球)董事長于金源先生就“兩會”互聯網金融相關熱議話題接受媒體采訪。于金源先生講到:“我們中投全球作為一家始終將合規作為第一要務的公司,自然是一直緊跟政策的。”
     
      而事實卻與記者調查走訪的情況大相徑庭。中投全球仍然通過線下門店、展示易拉寶、發放宣傳單等方式招攬不特定人群投資并與投資人簽訂含有固定收益的《出借咨詢與服務協議》、資金流入董事長于金源個人賬戶與中投全球(北京)投資管理有限公司。很顯然中投全球這些行為與“合規”這個詞不沾邊兒。
     
      《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》“第一條違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規定的‘非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款’:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。”
     
      作為網絡借貸信息中介機構的中投全球,卻開展固定收益的線下理財業務,并且與投資人簽訂紙質協議,投資人資金直接流入董事長于金源的賬戶及中投全球(北京)投資管理有限公司的賬戶的行為已涉嫌非法集資。

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